Com job “gerar renda” e 65% em caixa + pós, a carteira está posicionada para juro, não para um fluxo de renda.
Raio-x da carteira de investimentos
Sua carteira está trabalhando para o que você precisa?
Em um minuto, compare o job do dinheiro com o mix de hoje. O raio-x aponta tese, liquidez, concentração e empilhamento — e deixa claro o que só o consultor fecha.
Gratuito · Sem login · Sem transferir custódia
01Resultado em cerca de 60 segundos
02Sem cadastro e sem transferir a carteira
03Leitura educativa, não recomendação
Seu raio-x
Preencha o que a carteira é hoje. O score aparece na hora.
Use porcentagens aproximadas. O total é normalizado para 100%. Nenhum campo pede o nome do produto.
53/100
Há um desencontro na tese
O mix e o job não contam a mesma história. Os achados abaixo são o começo da reunião.
Líquido (caixa + pós)65%
Classe dominantePós-fixado (CDB, Tesouro Selic, fundo DI) · 55%
Job declaradoGerar renda recorrente
Tese
42
Liquidez
60
Concentração
74
Empilhamento
53
Ciclo
40
O que o raio-x viu primeiro
Carteira no banco de varejo com vários produtos é o padrão clássico de empilhamento do gerente — não de uma tese.
Selic em 14,00% e 55% em pós. O juro alto mascara a falta de tese de renda — CDI não é um pró-labore da carteira.
Há um desencontro entre o job “Gerar renda recorrente” e a forma como o dinheiro está alocado. Vale olhar os achados com o consultor.
O buraco honesto
Receba a leitura com um consultor de investimentos
Nome e WhatsApp. O dossiê (score, mix e achados) segue na conversa. Sem compromisso de transferir a carteira.
O buraco honesto
O que o raio-x não vê — e o consultor vê
A ferramenta lê função e estrutura. Não substitui suitability, não escolhe produto e não pede transferência de custódia.
Taxa real depois de IR
Come-cotas, IOF, tabela regressiva e spread do CDB não cabem num slider.
Emissor e vencimento
Concentração em um banco, FGC e prazo de cada papel só aparecem na posição.
Envelope certo
PGBL ou conta, PF ou PJ, previdência antiga: isso muda a tese sem mudar a classe.
Depois do raio-x
O que acontece na conversa com o consultor
Abrimos os três achados
A reunião não começa em “me conta a sua vida”. Começa no que o raio-x já mostrou.
Cruzamos taxa, envelope e prazo
O que a tela não vê — IR, emissor, PGBL, tesouraria da empresa — entra na mesa.
Saímos com o próximo movimento
Uma sequência objetiva. Sem pedágio de transferir custódia para ter a leitura.
FAQ
Antes de pedir a leitura
O raio-x é educativo. A recomendação, se houver, acontece na conversa com o consultor.
Preciso transferir a carteira para fazer o raio-x?
Não. O raio-x lê o mix e o job que você informa. A GX não pede custódia para entregar a leitura inicial, e o diagnóstico da reunião também parte do livro atual.
Isso é recomendação de investimento?
Não. É uma leitura educativa de estrutura — tese, liquidez, concentração e empilhamento. Não indica ticker, fundo ou CDB. Suitability e recomendação, se couberem, ficam na conversa com o consultor.
Por que não peço o nome de cada produto?
Porque a primeira pergunta útil é se a carteira tem uma tese. Empilhar onze fundos do mesmo banco raramente muda a classe. O consultor abre produto, taxa e emissor na reunião.
O score usa a Selic da minha carteira?
Não. Selic, CDI e IPCA entram só como regime atual de mercado, quando o dado oficial está fresco. Nada disso é projeção de retorno da sua carteira.
Para quem a consultoria de investimentos é indicada?
Para quem já tem capital investido e quer uma segunda opinião — famílias, executivos e empresários com patrimônio financeiro relevante e sem uma tese clara.
Qual a diferença para o check-up do médico?
O check-up do médico responde “vou chegar?” em plantões. O raio-x responde “o que eu já tenho está no lugar certo?”. São portas diferentes.
Continue por aqui
Leitura educativa. O raio-x compara o job do dinheiro com o mix informado. Não constitui recomendação de investimento, oferta de produto, análise de suitability nem promessa de rentabilidade. Selic, CDI e IPCA, quando exibidos, são o regime oficial vigente — não um forecast da sua carteira.